Poliția Română: Numărul cazurilor de înșelăciune cu numele ANAF este în creștere
Poliția Română a semnalat o creștere a cazurilor în care persoane necunoscute abuzează de identitatea ANAF și a unor instituții bancare pentru a înșela cetățenii și mediul de afaceri.
Principalele ținte ale acestor fraude sunt administratorii societăților comerciale, persoanele împuternicite să gestioneze conturile bancare ale firmelor, dar și contribuabilii persoane fizice, a transmis, duminică, Poliția Română.
Frauda se desfășoară într-o manieră care induce o stare de urgență și oficialitate, determinând victima să acționeze rapid, fără a verifica veridicitatea informațiilor primite.
„Totul începe cu un apel telefonic prin care victima este contactată de o persoană care se prezintă drept inspector ANAF. Sub diverse pretexte, aceasta informează contribuabilul că are de primit o rambursare de TVA, are un sold disponibil în evidențele fiscale, i se va restitui o sumă de bani achitată în plus sau că există o diferență favorabilă contribuabilului ce urmează să fie virată în conturile societății”, se explică într-un comunicat al IGPR.
Victimele sunt solicitate să ofere informații aparent nesemnificative, cum ar fi banca la care societatea are conturi deschise, datele persoanei care administrează conturile sau numărul de telefon al persoanei împuternicite.
În unele situații, victimele primesc e-mailuri care mimează identitatea vizuală a ANAF, conținând informații care par oficiale referitoare la presupusa rambursare.
După apelul inițial, victima este contactată de o altă persoană care pretinde că reprezintă banca la care sunt deschise conturile. Aceasta susține că trebuie efectuate anumite proceduri pentru validarea rambursării anunțate anterior.
În această etapă, victimei i se solicită să acceseze un link trimis prin e-mail, SMS sau rețele sociale, să se autentifice în aplicația de internet banking, să introducă date personale sau financiare sau să autorizeze operațiuni bancare sub pretextul verificării contului.
„Pentru a crește gradul de încredere, autorii folosesc un limbaj profesional și oferă explicații tehnice aparent legitime, susținând că operațiunile sunt necesare pentru procesarea rambursării. Transferul fondurilor într-un ‘cont colector’ reprezintă etapa critică a fraudei. Victimei i se comunică faptul că, pentru efectuarea rambursării, este necesar ca fondurile existente în conturile firmei să fie transferate temporar într-un așa-numit ‘cont colector’, urmând ca ulterior să fie restituite împreună cu suma reprezentând rambursarea fiscală. În realitate, contul respectiv este controlat de către autori”, a precizat Poliția Română.
Odată ce transferurile sunt efectuate și autorizate de victimă, fondurile sunt direcționate rapid către alte conturi, fiind dificil de recuperat ulterior.
În numeroase situații, linkurile trimise redirecționează către pagini web frauduloase care imită platforme bancare sau instituții publice.
Victima este determinată să introducă codul numeric personal, numărul de telefon, adresa de e-mail, datele de autentificare, datele cardului bancar și codurile de autorizare primite prin SMS. Astfel, autorii obțin acces la conturile bancare și pot efectua tranzacții neautorizate.
„Fenomenul nu este unul izolat. În ultima perioadă au fost efectuate mai multe sesizări autorităților competente cu privire la mai multe situații în care administratori de firme au suferit prejudicii importante”, se indică în comunicat.
Astfel, un administrator de societate comercială a fost prejudiciat cu aproximativ 400.000 de lei după ce a fost contactat de persoane care s-au prezentat drept inspectori ANAF. Alți doi administratori au pierdut aproximativ 86.000 de lei, respectiv 119.950 de lei.
Cetățenii sunt îndemnați să manifeste prudență atunci când sunt contactați telefonic și li se comunică faptul că au de primit bani de la ANAF, când li se solicită informații bancare prin telefon sau când primesc link-uri pentru „validarea contului” sau „confirmarea rambursării”.
Totodată, sunt îndemnați să nu comunice date personale sau financiare prin intermediul apelurilor telefonice, să nu introducă datele cardului bancar, CNP, parole, coduri de autorizare sau alte informații sensibile pe site-uri necunoscute.
„Nu accesați linkuri primite din surse nesigure prin e-mail, SMS sau aplicații de mesagerie. Închideți imediat apelul și întrerupeți comunicarea dacă aveți suspiciuni privind identitatea interlocutorului. Verificați orice informație exclusiv prin canalele oficiale ale ANAF. (…) Mențineți actualizate sistemul de operare și aplicațiile utilizate. Folosiți soluții antivirus și de securitate actualizate. Activați autentificarea în doi pași pentru conturile importante”, sunt alte recomandări.
Schimbați imediat parolele dacă ați interacționat cu un mesaj suspect sau ați introdus date pe o pagină necunoscută și contactați de urgență banca dacă ați furnizat datele cardului sau ați autorizat tranzacții suspecte. Monitorizați permanent activitatea conturilor bancare și raportați imediat orice operațiune neautorizată, mai recomandă polițiștii.
